廣州市番禺區(qū)人民政府關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見

番府〔2016〕88號

各鎮(zhèn)政府、街道辦事處，各有關(guān)單位：

為貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號）、《廣東省人民政府印發(fā)貫徹落實〈國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見〉工作方案的通知》（粵府函〔2016〕19號）和《廣州市人民政府關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（穗府函〔2016〕48號），有效化解各類非法集資的風(fēng)險隱患，維護廣大群眾合法權(quán)益和金融社會穩(wěn)定，結(jié)合我區(qū)實際，現(xiàn)提出以下意見：

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想。深入貫徹國發(fā)〔2015〕59號文，認真落實省、市關(guān)于防范和處置非法集資的工作要求，充分認識防范、打擊和處置非法集資工作的重要性、緊迫性、長期性和復(fù)雜性，堅持疏堵結(jié)合、防打并舉、標(biāo)本兼治原則，進一步完善機制，落實責(zé)任，逐步形成上下聯(lián)動、齊抓共管、配合有力的工作格局，全面提高處置非法集資工作的能力，維護金融和社會穩(wěn)定。

（二）工作目標(biāo)。非法集資高發(fā)態(tài)勢得到遏制，存量風(fēng)險及時化解，增量風(fēng)險逐步減少，大案要案依法妥善處置；非法集資監(jiān)測預(yù)警機制進一步健全，非法集資苗頭問題得到及時處置；市民法律意識和辨識能力明顯增強，買者自負、風(fēng)險自擔(dān)的意識氛圍逐步形成；金融生態(tài)環(huán)境不斷優(yōu)化，非法集資生存土壤逐步消除。

二、建立完善責(zé)任機制

（一）建立鎮(zhèn)、街主體負責(zé)制?；鶎诱ò▍^(qū)、鎮(zhèn)街）是本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作第一責(zé)任人，對轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責(zé)。各鎮(zhèn)、街要建立健全防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組工作機制，明確專門機構(gòu)和專責(zé)人員，落實職責(zé)分工。各鎮(zhèn)、街按照屬地管理要求，充分發(fā)揮基層主體作用，調(diào)動轄內(nèi)資源，統(tǒng)籌做好防范和處置非法集資工作。（各鎮(zhèn)、街負責(zé)）

（二）落實行業(yè)主（監(jiān)）管部門職責(zé)。按照“誰審批，誰監(jiān)管，誰負責(zé)風(fēng)險處置”的原則，行業(yè)主（監(jiān)）管部門要認真履行一線把關(guān)職責(zé)，將防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資作為履行監(jiān)督管理職責(zé)的重要內(nèi)容，加強日常監(jiān)管。對需要經(jīng)過市場準(zhǔn)入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準(zhǔn)入監(jiān)管部門負責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對無需市場準(zhǔn)入許可，但有明確主管部門指導(dǎo)、規(guī)范和促進的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門牽頭負責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由市場監(jiān)管部門牽頭對從事一般經(jīng)營項目活動企業(yè)開展非法集資的防范和預(yù)警工作。行業(yè)主（監(jiān)）管部門按照《國務(wù)院關(guān)于“先照后證”改革后加強事中事后監(jiān)管的意見》（國發(fā)〔2015〕62號）、《廣東省市場主體許可經(jīng)營項目監(jiān)管清單》（粵府函〔2014〕283號）、《廣州市行政許可經(jīng)營事項牽頭管理部門一覽表》（穗商改辦〔2014〕5號）確定。（各行業(yè)主（監(jiān)）管部門和區(qū)市場監(jiān)管局負責(zé)）

（三）納入綜治目標(biāo)管理考核體系。將防范和處置非法集資工作納入?yún)^(qū)社會治安綜合治理目標(biāo)管理考核體系，表彰獎勵先進，鞭策落后。對造成不良影響或產(chǎn)生嚴(yán)重后果的追究失職責(zé)任。（區(qū)綜治辦負責(zé)）

三、加強監(jiān)測預(yù)警

（一）全面加強監(jiān)測預(yù)警。主動適應(yīng)經(jīng)濟新常態(tài)，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強對非法集資監(jiān)測預(yù)警，堅持早發(fā)現(xiàn)早打擊，努力將非法集資風(fēng)險隱患化解在萌芽狀態(tài)。設(shè)立各級非法集資舉報電話，認真做好來信、來訪、來電事項的登記、梳理、通報、移送工作。在接到舉報信息后，認真進行核查，對確有風(fēng)險隱患的企業(yè)綜合運用提醒、調(diào)查、約談、告誡等方式，及時進行風(fēng)險提示和警示。（各行業(yè)主（監(jiān)）管部門和各鎮(zhèn)、街負責(zé)）

（二）建立信息共享機制。推動形成公安、金融、市場監(jiān)管、稅務(wù)等部門和各大商業(yè)銀行共同參與的常態(tài)化情報信息交換機制，由區(qū)處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱區(qū)處非辦）定期收集匯總并通報給各相關(guān)單位及各鎮(zhèn)、街（區(qū)處非辦、區(qū)公安分局、區(qū)市場監(jiān)管局等部門負責(zé)）。建立公安機關(guān)面向區(qū)各相關(guān)單位和相關(guān)金融機構(gòu)的經(jīng)濟犯罪動態(tài)情況通報制度，以此增強各單位、各部門對非法集資等經(jīng)濟犯罪的風(fēng)險決策和防控能力（區(qū)公安分局負責(zé)）。

（三）建立基層信息員制度。建立鎮(zhèn)、街和村（社區(qū)）信息員制度，調(diào)動基層群眾力量，依靠群眾，及時發(fā)現(xiàn)非法集資信息，群防群治，提高對非法集資監(jiān)測和防范能力。（各鎮(zhèn)、街負責(zé)）

（四）建立高收益項目舉報排查機制。各鎮(zhèn)、街對轄區(qū)內(nèi)各類經(jīng)濟活動信息進行監(jiān)測、跟蹤，從中發(fā)現(xiàn)、識別和判斷涉嫌非法集資活動的信息和線索。對轄內(nèi)號稱“高回報、高收益”產(chǎn)品開展監(jiān)測排查，加強風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示。（各鎮(zhèn)、街負責(zé)）

（五）建立異常賬戶舉報處置機制。發(fā)揮金融機構(gòu)監(jiān)測防控作用，鼓勵商業(yè)銀行對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動進行分析識別，并向政府和監(jiān)管部門報告。轄內(nèi)商業(yè)銀行按照人民銀行廣州分行會同廣東銀監(jiān)局研究制定的有關(guān)異常帳戶的認定標(biāo)準(zhǔn)及風(fēng)險管控制度執(zhí)行。區(qū)公安機關(guān)加大對異常帳戶的偵察，會同各大商業(yè)銀行建立異常賬戶快速聯(lián)動處置機制，包括快速查詢、緊急凍結(jié)等工作事項，確保案件偵查過程中能夠及時防止違法犯罪人員騙取、轉(zhuǎn)移贓款。（區(qū)公安分局和轄內(nèi)商業(yè)銀行負責(zé)）

（六）加強對高風(fēng)險企業(yè)的排查和分類處理。區(qū)公安機關(guān)定期對報警報案的涉嫌非法集資的企業(yè)進行排查梳理，對涉嫌犯罪的堅決立案打擊，對涉嫌非法集資行為或出現(xiàn)苗頭但不夠立案標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)，根據(jù)所屬行業(yè)和地區(qū)，移交相關(guān)責(zé)任部門處置。各單位的排查情況作為情報信息匯總至共享平臺，相關(guān)線索由區(qū)處非辦協(xié)調(diào)分流至各行政執(zhí)法和刑事司法單位處理，確保在多個監(jiān)管環(huán)節(jié)共同打擊非法集資的違法犯罪行為；對于執(zhí)法主體比較難以清晰界定的案件或線索，可通過執(zhí)法單位聯(lián)席會議等形式會商確定。（區(qū)公安分局、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門和區(qū)處非辦負責(zé)）

（七）建立黑名單制度。積極整合各類信息資源，推動實現(xiàn)工商市場主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等相關(guān)信息依法互通共享，進一步發(fā)揮全國統(tǒng)一的信用共享交換平臺作用，建立非法集資風(fēng)險隱患記錄，將拒不接受風(fēng)險提示、拒不整改風(fēng)險隱患、拒不落實政府監(jiān)管指令的市場主體及其負責(zé)人，列入非法集資“黑名單”。將曾被執(zhí)行相關(guān)行政、刑事處罰的企業(yè)和個人作為列入“黑名單”的依據(jù)；被列入黑名單的企業(yè)及個人，由公安、市場監(jiān)管、房管等部門按權(quán)限規(guī)定限制性措施，包括房屋租賃、公司注冊、銀行開戶等事項，防止其重操舊業(yè)、危害社會。（區(qū)人民法院、區(qū)住房建設(shè)局、區(qū)市場監(jiān)管局、區(qū)來穗人員服務(wù)管理局、區(qū)公安分局和區(qū)處非辦負責(zé)）

（八）建立群眾舉報獎勵機制。充分發(fā)掘群眾舉報發(fā)現(xiàn)非法集資犯罪線索的防控作用，鼓勵群眾對身邊的非法集資犯罪線索進行舉報，探索設(shè)立獎勵基金，利用“110”接報警系統(tǒng)、“一號通”等政務(wù)平臺，建立實施面向社會公眾的打擊非法集資犯罪的有獎舉報制度（區(qū)公安分局、區(qū)城市管理運行指揮中心和區(qū)處非辦負責(zé)）。舉報的線索經(jīng)查證屬實，被舉報企業(yè)確定涉嫌非法集資刑事違法犯罪的，對舉報的個人，由相關(guān)部門根據(jù)舉報獎勵辦法給予獎勵（區(qū)處非辦、區(qū)財政局、區(qū)公安分局、區(qū)城市管理運行指揮中心和區(qū)市場監(jiān)管局負責(zé)）。

四、完善打擊處置機制

（一）加強部門間的協(xié)同聯(lián)動。綜合運用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險警示約談、市場準(zhǔn)入限制等手段，加強轄內(nèi)市場主體的監(jiān)管管理，加強部門間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門聯(lián)動綜合執(zhí)法機制，提升執(zhí)法效果。（各行業(yè)主（監(jiān)）管部門、區(qū)市場監(jiān)管局和各鎮(zhèn)、街負責(zé)）

（二）建立政法部門間高效配合的工作機制。發(fā)揮區(qū)委政法委的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用，推動公、檢、法三家相互配合，建立起打擊非法集資犯罪的協(xié)同作戰(zhàn)機制。對資金鏈已斷裂、風(fēng)險充分暴露、主觀詐騙惡意明顯、社會影響惡劣的非法集資的犯罪行為，予以堅決打擊，及時依法立案查處，快偵快辦，提高打擊效能。把追贓工作貫穿于刑事偵查、審查起訴與審判的全過程。加大追贓力度，充分運用各種偵查手段，依法追繳集資人及一般參與者的非法所得，并注重做好案件判決后的繼續(xù)追贓工作，消除集資人“執(zhí)行刑罰即不用還錢”的僥幸心理，有效震懾非法集資犯罪行為。（區(qū)委政法委、區(qū)人民檢察院、區(qū)人民法院和區(qū)公安分局負責(zé)）

（三）做好應(yīng)急預(yù)案，落實屬地責(zé)任和部門主管責(zé)任。建立健全應(yīng)急處置預(yù)案，提高應(yīng)急處置能力。對于重大非法集資案件，加強輿論引導(dǎo)，制定統(tǒng)一宣傳口徑，適時對外發(fā)布，保證社會公眾知情權(quán)。落實非法集資信訪、維穩(wěn)屬地管理責(zé)任，采取切實可行的措施，把不穩(wěn)定因素和矛盾化解在當(dāng)?shù)?。（區(qū)委維穩(wěn)辦、區(qū)信訪局、區(qū)公安分局、區(qū)處非辦和各鎮(zhèn)、街負責(zé)）

（四）依法開展涉案資產(chǎn)處置等善后處置工作。嚴(yán)格遵守上級部門制定的處置工作方案，依法開展涉案資產(chǎn)查封、資金賬戶查詢和凍結(jié)等工作。按照處置非法集資“三統(tǒng)兩分”（統(tǒng)一辦案協(xié)調(diào)、統(tǒng)一案件指揮、統(tǒng)一資產(chǎn)處置，分別立案、分別維穩(wěn)）原則，依法妥善做好跨區(qū)域案件的處置工作。強化全局觀念，加強溝通、協(xié)商及跨區(qū)域、跨部門協(xié)作，共同解決處置難題，提高案件處置效率。探索引進法律、審計、評估等中介機構(gòu)參與案件善后處置工作，提升處置效率。（區(qū)公安分局、區(qū)處非辦和各鎮(zhèn)、街負責(zé)）

五、加大宣傳力度

（一）加強綜合性宣傳。建立健全常態(tài)化的防范和處置非法集資宣傳教育工作機制，推動宣傳教育活動進機關(guān)、進工廠、進社區(qū)、進家庭，實現(xiàn)廣覆蓋。切實提高社會公眾對非法集資的風(fēng)險防范意識和識別能力，特別是買者自負、風(fēng)險自擔(dān)的責(zé)任意識，最終達到使廣大群眾對非法集資能識別、不參與、敢揭發(fā)的社會效果。由區(qū)委、區(qū)政府的宣傳部門協(xié)調(diào)，借助新媒體時代的信息傳播形式，充分利用公益廣告等平臺，整合資源，推動宣傳，形成共識，有效提高社會全面預(yù)防非法集資的整體水平。（區(qū)文化廣電新聞出版局、區(qū)處非辦和各鎮(zhèn)、街負責(zé)）

（二）加大對涉嫌非法集資廣告查處力度。加強廣告監(jiān)測和檢查，強化媒體自律責(zé)任，查處發(fā)布非法集資廣告宣傳行為。加強相關(guān)法律政策知識培訓(xùn)，提高廣告審查人員、行政監(jiān)管人員的甄別認定能力。加大執(zhí)法處罰力度，嚴(yán)肅追究違法廣告主體責(zé)任，凈化市場環(huán)境。（區(qū)文化廣電新聞出版局、區(qū)城管局、區(qū)市場監(jiān)管局和區(qū)公安分局負責(zé)）

（三）大力開展行業(yè)宣傳。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門結(jié)合本行業(yè)本部門實際，根據(jù)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險特點，有針對性地開展本行業(yè)領(lǐng)域宣傳教育活動。對案件高發(fā)、風(fēng)險隱患聚集的行業(yè)及領(lǐng)域，加強對其性質(zhì)及合法經(jīng)營范圍的宣傳，引導(dǎo)行業(yè)主體及從業(yè)人員規(guī)范經(jīng)營。（各行業(yè)主（監(jiān)）管部門負責(zé)）

六、加大保障和考評力度

（一）加強基礎(chǔ)支持工作。在當(dāng)前非法集資高發(fā)、多發(fā)形勢下，進一步做好防范和處置非法集資的編制、人員、經(jīng)費等保障工作。各鎮(zhèn)、街要合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并納入本單位經(jīng)費預(yù)算。加強交流學(xué)習(xí)，及時總結(jié)和推廣好的經(jīng)驗做法。（區(qū)編辦、區(qū)財政局、區(qū)處非辦和各鎮(zhèn)、街負責(zé)）

（二）建立重大案件處置不力“一票否決”制。對各鎮(zhèn)街打擊和處置非法集資工作進行綜合治理考評，加大非法集資案件處置指標(biāo)權(quán)重，根據(jù)案件發(fā)生及處置情況綜合評定得分，原則上發(fā)生非法集資重大案件的鎮(zhèn)街，如處置不當(dāng)，引發(fā)群體事件且控制不力，產(chǎn)生極大負面社會影響的，當(dāng)年考評得分不及格。（區(qū)綜治辦和區(qū)處非辦負責(zé)）

廣州市番禺區(qū)人民政府

2016年8月29日