理由:

一、番禺區(qū)普惠性科技金融發(fā)展現(xiàn)狀

自番禺區(qū)成為省科技與金融結(jié)合試點區(qū)以來,科技金融與產(chǎn)業(yè)融合創(chuàng)新發(fā)展成效顯著,普惠性科技金融服務(wù)體系不斷優(yōu)化。通過構(gòu)建多元化、多層次、多渠道的科技金融體系,形成覆蓋企業(yè)成長全過程的資金供應(yīng)鏈和創(chuàng)新服務(wù)鏈,是番禺區(qū)科技、金融與產(chǎn)業(yè)結(jié)合工作的特色。面臨復(fù)雜的宏觀經(jīng)濟形勢,番禺區(qū)可通過改善金融服務(wù)、增加金融資本和社會資本投入,加速推進科技創(chuàng)新進程,促進科技型企業(yè)發(fā)展。

番禺區(qū)普惠科技金融基礎(chǔ)良好,資源豐富,成長性較強。2016年推薦357家企業(yè)申報高新技術(shù)企業(yè)資格認定,推薦數(shù)量同比增長6.2倍,推薦284家企業(yè)申報科技創(chuàng)新小巨人資質(zhì),推薦數(shù)量也創(chuàng)區(qū)內(nèi)歷年新高。境內(nèi)外上市企業(yè)13家,其中9家為高新技術(shù)企業(yè),占比90%,區(qū)上市公司以高新技術(shù)企業(yè)等高科技企業(yè)為主,10家上市企業(yè)2015年總產(chǎn)值為504.89億元,預(yù)計2016年總產(chǎn)值將超過600億元,同比增長將超過20%。

從相關(guān)金融機構(gòu)的調(diào)研情況來看,目前多家銀行針對科技型中小企業(yè)推出有針對性的特色金融產(chǎn)品,如建設(shè)銀行針對高新技術(shù)企業(yè)推出“Fit”粵科技綜合金融服務(wù)方案、平安銀行針對新三板企業(yè)推出的信用貸款、工商銀行針對科技園區(qū)企業(yè)推出綜合信用貸款產(chǎn)品等,在科技與金融的結(jié)合上邁出了新的步伐。

二、對于番禺區(qū)打造普惠性科技金融強區(qū)的相關(guān)建議

打造科技金融強區(qū),一是全區(qū)要借助思科(廣州)智慧城落戶番禺為契機,加速產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級及創(chuàng)新發(fā)展,在互聯(lián)網(wǎng)+智能制造、智慧城市等領(lǐng)域打造創(chuàng)新項目,引領(lǐng)創(chuàng)新資源及人才集聚番禺,提高擁有自身核心競爭力的高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量,并注重培養(yǎng)大中小型及不同發(fā)展階段的高新技術(shù)企業(yè)的比例。二是要把握當(dāng)前的有利時機,也要敢于優(yōu)勝劣汰,高起點,數(shù)質(zhì)并重,最終還是質(zhì)量取勝。番禺區(qū)已建立科技金融組織架構(gòu),先后成立區(qū)科技和金融結(jié)合試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組和區(qū)企業(yè)上市培育基地建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,建立起全區(qū)科技金融工作統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)。在此基礎(chǔ)上,建議番禺區(qū)政府在以下幾個方面進一步加強普惠性科技金融服務(wù)的政策支撐。

(一)推進金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新

目前,番禺區(qū)高新技術(shù)企業(yè)如雨后春筍般成長,但不少企業(yè)自身擁有的核心科技實力和競爭力并不是很強,有些企業(yè)僅一兩項發(fā)明專利,可以引進“技術(shù)流”與“能力流”評價體系,針對性地綜合反映出科技企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力和水平的專利產(chǎn)出、科研人員結(jié)構(gòu)、政府補貼金額、科技創(chuàng)新大賽獲獎情況等大數(shù)據(jù),或是企業(yè)實際控制人的能力、企業(yè)上市/上板情況、股權(quán)激勵情況、企業(yè)商標美譽度等大數(shù)據(jù),客觀且綜合的評價企業(yè)創(chuàng)新能力,通過政府給予引導(dǎo),讓企業(yè)通過轉(zhuǎn)型升級及創(chuàng)新發(fā)展,成為真正的具備持續(xù)技術(shù)研發(fā)及產(chǎn)能轉(zhuǎn)化的高新技術(shù)企業(yè)。

(二)加強與政府機構(gòu)合作,謀求政策扶持

要進一步深化商業(yè)銀行小微科技企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展,僅僅依靠金融機構(gòu)一方的努力還遠遠不夠,這就需要政府提供相關(guān)政策的支持并對金融機構(gòu)的信貸投向進行引導(dǎo)與監(jiān)督,以激勵金融機構(gòu)開展小微科技企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的積極性。繼續(xù)加強科技金融與產(chǎn)業(yè)融合服務(wù)體系不斷優(yōu)化,如番禺區(qū)已先后成立了番禺科技金融促進會、廣州市番禺區(qū)科技金融綜合服務(wù)中心(加掛廣州市科技金融綜合服務(wù)中心番禺分中心)等科技金融服務(wù)平臺和服務(wù)團隊,發(fā)揮這些平臺與服務(wù)團隊更大的效能。

由政府機構(gòu)作為商業(yè)銀行與小微科技企業(yè)的中介,為之搭建資金融通的橋梁。在政府機構(gòu)的參與下,商業(yè)銀行可與政府機構(gòu)建立銀政合作小組,共同對信貸業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查、貸中審批以及貸后管理進行磋商,商業(yè)銀行構(gòu)建與之適配的信用評價體系,商業(yè)銀行與政府機構(gòu)的合作模式不僅使得銀行自身履行了其所肩負的社會責(zé)任,同時,也提高銀行的品牌價值與社會效應(yīng),加快金融創(chuàng)新,最終將實現(xiàn)番禺區(qū)內(nèi)小微科技企業(yè)、金融機構(gòu)、政府機構(gòu)三方共贏的美好局面,最終構(gòu)建普惠性科技金融強區(qū)。

王正剛委員:

您提出的“關(guān)于推進金融創(chuàng)新,打造普惠性科技金融強區(qū)的建議”的提案收悉,現(xiàn)將辦理結(jié)果答復(fù)如下:

當(dāng)前,國際社會發(fā)展普惠金融雖已取得一定成績,但仍有不足,根據(jù)世界銀行估算,2014年仍有約20億成年人無法享受到最基礎(chǔ)的金融服務(wù)。我國高度重視,出臺了《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)推進普惠金融發(fā)展規(guī)劃(2016-2020年)的通知》(國發(fā)〔2015〕74號),省里出臺了《廣東省推進普惠金融發(fā)展實施方案(2016-2020年)》,《廣州市推進普惠金融發(fā)展實施方案(2017-2020年)》也正在征求第二次意見。

普惠金融有助于提高金融服務(wù)覆蓋率、提高金融服務(wù)可得性、提高金融服務(wù)滿意度。科技金融對于解決高科技企業(yè)的融資困難,促進科技成果的轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化具有重要意義。國內(nèi)大部分商業(yè)銀行在支持早期階段的科技型中小企業(yè)信貸融資等方面還存在不足,中小微企業(yè)普遍面臨“貸款難”問題,融資成本普遍偏高等問題。因此,需要充分發(fā)揮各類銀行機構(gòu)的作用,不斷完善普惠金融機構(gòu)體系;大力構(gòu)建風(fēng)險池,推廣“政銀保”合作中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù);有效發(fā)揮資本市場融資功能等。

我區(qū)大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈融資、商業(yè)圈融資和企業(yè)群融資,引導(dǎo)金融機構(gòu)為價值鏈的各方提供全方位的金融服務(wù)。作為“廣東省科技和金融結(jié)合試點區(qū)”,自2013年初,我區(qū)成立由省科技廳、市科信局、番禺區(qū)財政共同出資組建的“風(fēng)險池”擔(dān)保資金。我區(qū)積極推進科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險補償資金池、科技立項貸、高新企業(yè)補貼快貸等新型政府分擔(dān)機制貸款方式,拓寬企業(yè)融資渠道,加快企業(yè)上市(掛牌)進程。2016年3月市科創(chuàng)委4億元資金與八家銀行合作推出科技信用貸款風(fēng)險池項目。截至7月31日,我區(qū)109家企業(yè),獲得銀行信用貸款9.26億元,位居全市第三名。

目前多家銀行針對科技型中小企業(yè)推出有針對性的特色金融產(chǎn)品,如建設(shè)銀行針對高新技術(shù)企業(yè)推出“Fit”粵科技綜合金融服務(wù)方案和補貼快貸,不但能通過提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押類貸款,還能切合高新技術(shù)企業(yè)特點,創(chuàng)新運用信用類、貿(mào)易融資類產(chǎn)品,運用科技鑫三板、投貸通等產(chǎn)品,滿足高科技企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上不同成長階段主體所需多級、多元投融資需求。

經(jīng)我區(qū)積極協(xié)調(diào)組織,建設(shè)銀行努力將“建現(xiàn)在、見未來”科技金融沙龍,其打造成科技與金融緊密結(jié)合平臺、科技創(chuàng)新小企業(yè)溝通交流平臺、銀企優(yōu)秀創(chuàng)新產(chǎn)品發(fā)布平臺、科技型小企業(yè)痛點和需求解決平臺。

我區(qū)廣東省銀行業(yè)內(nèi)首家科技支行——中國銀行天安科技支行,探索建立以“科技金融結(jié)合”和“科技貸款風(fēng)險分擔(dān)機制”為核心的科技信貸特色服務(wù)模式,響應(yīng)國家“大眾創(chuàng)新、萬眾創(chuàng)業(yè)”的號召,積極扶持科技型中小企業(yè)成長壯大,助力科技創(chuàng)新發(fā)展。經(jīng)過近4年的摸索,天安科技支行辦理科技信貸形成鮮明特色,從最初的“科技通寶”發(fā)展到“風(fēng)險池”、“跟投貸”、“過橋貸”、“掛板貸”、“選擇權(quán)貸款”等一系列產(chǎn)品組合,覆蓋處于初創(chuàng)期、成長期、成熟期的企業(yè)授信。

結(jié)合您提出的寶貴意見和解決辦法,我們將重點做好以下工作。

一、創(chuàng)新小微企業(yè)金融服務(wù)方式

引導(dǎo)銀行對重點產(chǎn)業(yè)集群、大型龍頭企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、商圈等小微企業(yè)聚集群體提供批量貸款,為小微企業(yè)信貸風(fēng)險補償資金提供增信支持。由政府機構(gòu)作為商業(yè)銀行與小微科技企業(yè)的中介,為之搭建資金融通的橋梁。與商業(yè)銀行建立銀政合作小組,共同對信貸業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查、貸中審批以及貸后管理進行磋商,商業(yè)銀行構(gòu)建與之適配的信用評價體系,提高銀行的品牌價值與社會效應(yīng),加快金融創(chuàng)新,最終將實現(xiàn)番禺區(qū)內(nèi)小微科技企業(yè)、金融機構(gòu)、政府機構(gòu)三方共贏的美好局面,構(gòu)建普惠性科技金融強區(qū)。

牽頭對全區(qū)企業(yè)融資需求情況進行全面摸查,按照債權(quán)融資、股權(quán)融資分類,組織銀行、基金開展產(chǎn)融對接工作,推進產(chǎn)業(yè)與金融深度融合;完善普惠金融信貸市場,鼓勵銀行機構(gòu)創(chuàng)新為中小企業(yè)量身打造多種金融服務(wù)產(chǎn)品,開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、貿(mào)易融資和存貨、清單、應(yīng)收帳款等抵質(zhì)押貸款業(yè)務(wù),對高新技術(shù)企業(yè)、科技創(chuàng)新小巨人企業(yè)、孵化器、眾創(chuàng)空間實施扶持,提高對中小微企業(yè)的資金供給。

二、積極發(fā)揮番禺區(qū)科技金融綜合服務(wù)中心及番禺科技金融促進會的市場化作用

著力打造科技金融服務(wù)體系建設(shè),依托區(qū)上市培育促進中心、科技金融服務(wù)中心打造專業(yè)的科技金融服務(wù)團隊,加強隊伍業(yè)務(wù)能力建設(shè),整合創(chuàng)投基金、證券公司、銀行、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、新三板輔導(dǎo)機構(gòu)等資源與我區(qū)科技型企業(yè)對接,組織協(xié)調(diào)金融機構(gòu)與企業(yè)的雙向互動,促進金融市場向科技型中小企業(yè)資本傾斜,并積極探索以專利質(zhì)押、商標質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押、倉單質(zhì)押、融資租賃等方式融資方式,為中小企業(yè)融資提供新渠道,緩解中小微企業(yè)融資難融資貴問題。并通過對科技金融最新政策解讀、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)介紹、產(chǎn)融一體化發(fā)展模式探討,讓民眾和企業(yè)更好的了解和運用科技金融成果,促進企業(yè)轉(zhuǎn)型升級、創(chuàng)新發(fā)展。

三、政策導(dǎo)向,創(chuàng)新金融機構(gòu)服務(wù)方式

針對企業(yè)融資出臺《番禺區(qū)企業(yè)上市等直接融資獎勵實施細則》,對企業(yè)上市、掛牌新三板、發(fā)行企業(yè)債等進行獎勵,企業(yè)上市最高可獲得600萬元獎勵,掛牌新三板最高可獲得200萬元獎勵,發(fā)行企業(yè)債最多可獲得300萬元獎勵。針對企業(yè)利用知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款出臺《廣州市番禺區(qū)專利發(fā)展資金管理辦法》,對企業(yè)運用知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款給予基準利率百分之五十的貼息,最高50萬元利息補貼。

2015年,我區(qū)出臺《番禺區(qū)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金管理暫行辦法》,設(shè)立首期規(guī)模1億元、總規(guī)模10億元的區(qū)引導(dǎo)基金,區(qū)引導(dǎo)基金與社會資本合作成立參股基金,明確參股基金的重點投向即投資戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域中的初創(chuàng)期、早中期創(chuàng)新型企業(yè),且參股基金投資于工商登記注冊在番禺區(qū)的此類企業(yè)的資金總額不低于引導(dǎo)基金投資該參股基金資金總額的2.5倍,禁止參股基金用于從事貸款或股票、期貨、房地產(chǎn)、基金、企業(yè)債券、擔(dān)保、金融衍生品等投資,確保參股基金扶持實體經(jīng)濟的發(fā)展。2016年,為大力發(fā)展番禺特色金融,打造萬博基金小鎮(zhèn),我區(qū)出臺了《番禺區(qū)促進萬博基金小鎮(zhèn)建設(shè)扶持辦法》,鼓勵股權(quán)投資基金投資工商注冊登記地址、財政貢獻在番禺區(qū)的企業(yè)。對投資我區(qū)企業(yè)3年以上的,在退出時按照該投資額形成地方經(jīng)濟發(fā)展貢獻的30%給予獎勵。

非常感謝您對我區(qū)金融服務(wù)工作的關(guān)心和支持,歡迎繼續(xù)對我們的工作提出寶貴的意見和建議。